风险管理

积极规划风险管理政策、组织架构与风险管理系统,将公司营运可能会面临到之风险,事先予以因应,以达预防之效益。于2011年订立风险管理政策,2015年整合现行风险管理架构及控管机制,经董事会通过成立「风险管理委员会」,由董事长担任主任委员,总经理担任副主任委员,不定期向董事会报告,以强化组织风险管理机制。

稽核室每年底进行风险评量,对于各项风险的重要性及发生机率给予评分,并以此评分结果计算风险值。风险值之高低将做为次年度安排查核计画之依据。

2018年查核结果并未发现内部控制缺失及异常事项,仅提出共5项应改善事项,经评估其风险,不致对公司造成重大影响;另针对各作业流程提出具体建议事项共58项,做为提升管理品质参考。针对应改善及建议事项,每季持续追踪至改善完毕。

风险管理政策

  • 持续推动以风险管理为导向之经营模式
  • 建立及早辨识、准确衡量、有效监督及严格控管之风险管理机制
  • 架构全公司整体之风险管理体系,将风险控制于可接受或管制范围内
  • 引进最佳风险管理实务,达到持续改善

风险管理运作

风险管理流程

风险地图

关键与新兴风险及机会分析

*新兴风险

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类别 关键风险 风险说明 趋势 TWM可能遭受的冲击 因应措施
(降险和掌握机会)
实际专案 控管KPI
法规 法规遵循
  • 资讯保护相关罚金与罚则
  • 智慧财产权及专利纠纷
持平
  • 立法院交通委员会审查中之「电信管理法」草案,纳入网路及频谱共享机制,让资源更有效运用,未来将影响电信市场服务模式。
  • NCC提出「媒体多元维护与垄断防制法」草案,已于2019年2月14日报请行政院审查。其中「媒金分离」条款不溯及既往,现行持股或经营状态不受影响,但限缩未来企业併购之弹性。
  • 政府规划于2020年上半年进行5G释照,并将于2019年完成行动宽频业务管理规则修订及公告。本公司拟参与释照,后续将有频谱标金及网路建设之支出。
  • 本公司会积极与行政、立法机关充分沟通,以推动「电信管理法」及「媒体多元维护与垄断防制法」草案,朝有利产业发展之方向修订。
  • 除持续与主管机关沟通5G相关产业政策及释照规则订定外,因现行B2C之商转模式已无法满足未来产业之需求,后续将更朝向B2B2X多元的商业模式发展。
执行5G竞标专案
  • 电信管理法拟于本会期推动完成逐条审查
  • 5G竞标专案
政策及法律变动
  • 一例一休、劳工、人权、环境、能源、永续及IT法规修改,若应变不及影响公司商誉
  • 鼓励新兴及中小企业的法规环境使新竞争者加入市场门槛降低
网路频宽资源 气候变迁/天然灾害*
  • 暴风暴雨强度增高设备损坏率
  • 平均温度升高空调需求
  • 耗电量增加降低营收
上升
  • 气候变迁导致高温及暴风雨强度增强,造成设备损坏率上升,恐增加营运成本。
  • 气候变迁造成高温时间延长,机房空调需求增加,导致耗电增加,恐增加营运成本。
  • 天然灾害发生需增加抢修人力,恐导致人力工时耗损。
  • 气候变迁/极端天气事件可能导致供应不稳(电力和水短缺),造成营运中断。
  • 导入耐高温/湿气设备。
  • 强化重大灾害抢修、復原SOP,及定期灾害防护演练。
  • 高灾害热点区域之基站增设备援发电机。
  • 智慧节能
  • ISO50001
  • 再生能源使用量
  • 能源密集度
  • 节电量
  • 备援发电机设置量
电信技术革新*
  • 物联网技术复杂度高
  • 数位平台匯流
  • 5G发展
持平
  • 低延迟与大量连线数的需求。
  • 佈建NB-IOT物联网带来的商机。
  • 提升频谱使用效率并导入免执照频谱降低网路负载。
  • 2018年完成700频段全网 NB-IOT佈建且于 7月商转
  • 台湾大哥大与工研院签署5G合作意向书(MOU),推动工业物联网(IIoT)和人工智慧物联网(AIoT),同时也将新庄棒球场全面升级成为iMEC行动网路边缘云平台(iCloud Multi-access Edge Computing)和VR360的智慧棒球场(smart stadium),完成5G实验网佈局
资讯安全 资讯隐私与安全*
  • 资讯外洩影响商誉
  • 消费者疑虑上升
  • 新兴服务及产品范围增加个资漏洞
持平 公司提供客户使用各项电信与加值服务,未来创新服务(如AIoT等)及产品范围持续增加,另国内外资安/隐私规范(如国内 资通安全法与欧盟GDPR)渐趋严格,若客户个资不慎外洩,负法律责任,并严重损害公司形象。 于2004年将ISO27001「资讯安全管理制度(ISMS)」之标准要求,后续通过新版BS 10012及ISO/IEC 29100隐私保护框架标准二合一认证,融入企业经营流程,并持续改善安全机制,如:个人资料档案违规外传数量管控等。 推动ISO隐私保护系列国际标准,强化客户隐私保护水平。 法律诉讼与客诉争议
市场 替代及新兴商业模式
  • 产品週期缩短增加成本
  • 开发符合循环经济产品或服务
持平 因市场竞争激烈,更多绑约用户因其他竞业优惠,提前解约造成用户约期缩短,营收维持不易,而需要投入更多续约防退成本或找到更多新用户。 TWM以用户分群贴标提供特殊优惠,争取用户续约、防止退租,或提供更多元的绑约商品或透过my系列影音加值服务差异化用户体验。
  • Myfone 自由选与绑3my专案
可订KPI
竞争激烈化
  • 非理性价格竞争影响营收及商誉
  • 新竞争者加入
  • 电信市场饱和
上升 台湾电信产业陷入上网吃到饱的价格竞争。而新4G业者 (T-Star/Line Mobile)积极加入,提供低价上网吃到饱专案,更让竞争越来越激烈。 因应市场竞争,于网路门市提供短租期(12个月)专案吸引年轻用户
推出myfone自由选专案,改变绑约商品模式,让用户有多元选择。
  • EC 499单门号案
  • myfone自由选
可订KPI
客户需求改变*
  • 习惯使用吃到饱月租影响营收
  • 个人装置使用量上升
上升 因4G的普及和上网吃到饱的影响,越来越多用户使用VOIP取代传统语音,造成传统语音营收下滑,而上网用量持续增加,却无法增加营收。 台湾大将开发更多行动加值服务来扩大营收,例如my系列影音产品、绑约智慧家电、提供穿戴式装置服务等。
  • iPhone送myMusic
  • myfone自由选
  • One Number服务
  • myAir 服务
可订KPI
人口结构改变*
  • 高龄化影响服务需求
  • 少子化影响服务及人力需求
持平 目前少子化与高龄化正在冲击台湾整体社会,虽目前尚未发现对行动市场规模有明显的影响,但将是未来可预测的冲击。 高龄用户更换手机频率低,手机绑约无法刺激续约,故推出myFone自由选专案,改变绑约商品模式,让用户有多元选择。
儿童持机年龄降低,推出预付卡商品满足亲子需求。
  • myfone自由选
  • 预付卡通通一块八
可订KPI
创新管理 创新动能成长
  • 创新速度趋缓不利市佔
  • 研发资源不足而影响推动速度
  • 异业合作机会不足
持平 电信业的创新服务面对Internet 新创公司的各类OTT App的强烈竞争,电信业者要逃离 Dumb Pipe宿命必须寻找新的成长动能。 应运用电信业的用户大数据、电信资费补贴、实体店面通路、完善客服系统、与既有客户关系等独有资源、在强烈竞争的Internet 服务上创造差异化竞争优势。
  • myMusic, myVideo,
  • myBook,
  • myfone,
  • TAMedia
用户数与营收